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深国商危机深陷债务之殇靠卖资产度日1植

2019-02-02 00:33:37

  深国商危机:深陷债务之殇靠卖资产度日

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  桶装水吸水器  7月20日,深国商(000056,股吧)停牌,一宗高达13亿元之巨的借款将由股东大会审议。

  根据深国商的公告,这笔借款是深国商将为控股子公司深圳融发投资有限公司(简称融发公司)提供担保,向渤海国际信托有限公司(简称渤海信托)借款13亿元人民币。

  据该公司公开信息显示,该笔借款半年以内年利率为9.18%,期限超过半年以上的,年利率为15%。其中4.6亿元用于偿还融发公司借款;4.85亿元用于偿还融发公司晶岛项目未付工程款;3.55亿元用于偿还融发公司历史遗留对外借款,以及支付晶岛项目装修款。

  从深圳各家银行放贷部了解到,深国商能获得此笔借款项目实属不易。从2005年开始,深国商经营已陷入困境,银行贷款途径基本无望,公司资金吃紧。

  “我们有人去参与了,但是没有参与投票。”一位持有该股颇多股权的投资者对表示。

  由于利息较高,在深国商投资者交流群里面,关于该笔借款的争议已经持续一月有余。“多数人持反对意见,但是也有部分人认为借到这笔钱或许深国商就翻身了,股价才可能起来。”该投资者说。

  经营困局:靠出售资产为生

  深国商系深圳特区早的商业企业,但本世纪初开始走向没落。根据其的半年业绩预告,今年上半年该公司将亏损1900万元。

  对于这一业绩,该公司解释称,公司发展的晶岛项目和林业项目尚处于投入期,未产生营业收入。另外,公司去年同期处置了部分房产,加之晶岛项目银行借款的利息本报告期内暂停资本化。

  但实际上,深国商多年来几以出售资产维持经营。据本麻条报调查了解,深国商于2005年到2008年陆续出售其商业资产。目前,该公司的主营业务组成为:房地产销售收入

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,去年为634万元;物业管理收入,去年近1500万元,实际亏损680万元;租金收入70万元。由于不断处置投资性房产,其物业管理收入和租金收入逐年下降,房地产销售业务也主要是晶岛项目部分商铺的出售。

  晶岛国际购物中心项目是深国商多年来支撑投资者信心的两个在建项目之一,由融发公司负责开发,深国商控有60%股权。项目于2002年正式取得土地使用权,2005年1月即已奠基,历时6年之久,目前已基本完成竣工验收,正在进行招商和二次精装修。

  另一个项目是深国商宣称的林业项目。该项目也运作不下5年,目前仍处于前期投入阶段,多年来未产生营业收益。

  从深国商2009年财报发现,该公司目前持有资产基本成为贷款抵押资产或贷款担保资产。其中,控股子公司融发公司为其开发的物业的按揭销售提供担保,截至去年底,融发公司的按揭销售担保额为近2500万元。而惠州融发实业投资有限公司为其开发的物业提供按揭销售担保,余额为975万元。

  2009年,深国商林业发展有限公司从农业银行(601288,微博)(601288,微博)深圳分行的国贸支行借款600万元,由深国商持有的“发展中心大厦23层”作为抵押。

  此外,深国商原持有的港逸豪庭、国企大厦和惠州阳光100三处物业虽然是出租开发,但是港逸豪庭的部分商铺亦作为抵押物向银行借款,抵押账面值911万元;晶岛项目也作为抵押物向银行借款,其账面价值11.37亿元,其林业项目中,以消耗性林木资产作为抵押物向银行借款,高达7100万元。

  目前,深国商尚拥有的可利用资产有坂田工业用地和融富花园二期,但皆无具体投资和开工计划,也无项目具体资料,该公司年报中对两项目的开发成本分别估值为4789万元、644万元,晶岛项目预计投资为13亿元。

  除此以外,深国商可利用的存量资产皆已出售。

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  疯狂贷款:

  多家银行早已拒绝放贷

  因此,从2005年开始,深国商的资金即已陷入困局。

  “由于主营业务不断亏损,深国商几乎把宝都押在了晶岛项目上。该项目计划投资金额由初4亿增至后来7亿,目前对外宣称是投资13亿元。但就是这个项目,在深圳银行早已贷不到款。”深圳某商业银行公司业务部人士称,早在2004年初,该行就否决了深国商一笔超亿元的贷款意向。

  据该人士介绍,不仅如此,对包括某国有银行在内的多家深圳银行来说,深国商是个风险较高的授信企业。早在2005年,就已经有银行对其贷款转入保全,并紧急催债;此后多年,大多数债权银行都不得不以借新还旧形式,发放短期贷款。

  据深国商年报显示,截至2004年12月底,深国商已有短期借款4亿余元,此后,该公司的贷款只增不减。

  而截至去年底,该公司应付账款5.7亿元,其他应付款近2.4亿元。公司披露的报表甚至显示其合计负债达13亿元余。而其货币资金只有25万元余。

  此外,深国商从2005年开始,为了维持晶岛国际项目,通过融发投资向企业员工、社会个人高息贷款近1.5亿元。

  调查发现,2005年开司旗始,深国商旗下的融发公司向其公司管理层员工及其它个人高利借款度日,到去年底所欠员工借款高达4421万元之多;此外明知等不到还向魏保桐、陈建奇、林婉英等个人借款达1亿余元。

  2009年,深国商在其年报中提及的融发公司高息借款事项透露,融发公司与魏因为没价值;不和现实较真保桐借款是以1%月利率支付利息,而陈建奇、林婉英的借款是以0.9%月利率支付利息,借款到期日为2009年5月20日,若未按期归还本息,将按未付款总额的0.04%支付违约金,直到付款日。

  到去年底,深国商计提该笔违约金高达609万元,这意味着上述高利贷款无力偿还。

  不仅如此,去年,融发公司还增加了一笔私人借款,即向深圳市皇庭地产集团及其老板郑康豪借款2500万元,此笔借款为期三个月,以银行同期贷款利率计息。

  因此,该公司合计上述负债及担保额超过15亿元,且该公司尚有多宗历史连带担保官司在身,总计或近20亿元。

  多宗官司缠绕:

  管理危机已非一日

  如此巨额债务压身,加上管理历来是非不断,深国商似乎已经危机重重。

  2004年9月,深国商创始人之一、该公司总经理宋胜军出国融资、招商,至今未归!

  公开信息显示,宋胜军于1984年深国商前身公司创立时,就从部队文艺团转业到深国商工作。据深圳商业界内部人士透露,宋早年一直跟随董事长李锦全身边,很快升任公司董事总经理,一直连任四届。

  宋胜军出走后,业界传言四起,其中传言宋涉嫌银行贷款诈骗、涉嫌偷税漏税、非法转让土地等。但深国商屡次解释均是,宋胜军出国主要是为深圳晶岛购物中心招商和融资。

  然而,本报获知的一份协查函显示,宋胜军“出走”之前的2004年7月,已经遭到深圳经侦局的立案调查。

  该协查函的句即称,“我局侦办的宋胜军涉嫌贷款诈骗一案。”该函内容显示,据有关材料反映,宋胜军等利用深国商及6家子公司、股东公司,总共骗取银行贷款金额超过5亿元,挪用、侵占上市公司资产超过3亿元,并将大部分资产转移至国外。

  据深圳银行业人士透露,具体负责该项调查的是深圳经侦局一大队。2004年7月中旬,该大队有关工作人员陆续到深圳各家银行了解深国商贷款情况,同期又至深交所及证券公司调查上市资金运作情况。

  两个月后的2004年9月,宋胜军即以招商名义出国至美国洛杉矶。有知情人士透露,宋在美国有车有房。

  是次出国之前,宋胜军授权董事长李锦全全权处理各项事务,这包括出席公司董事会会议及代为签署各种经济法律文件,授权代理期限为2004年10月1日至2005年12月30日。

  然而此后,关于宋胜军的各种谣言被公司纷繁的资产处理所淹没。

  2009年,一项关于晶岛项目工程款的纠纷将深国商的资金问题再次暴露。据深国商公告资料显示,融发公司投资的晶岛项目工程施工单位为深圳泛华工程集团有限公司(下简称泛华工程),晶岛项目工程总造价为约7.87亿元,融发公司已付工程款2.56亿元,尚欠5.31亿元,由此欠款产生825万元的利息。

  泛华工程于去年将融发投资告上法庭,今年年初,经法院判决后,输方深国商不得不面对高达近6亿元的工程欠款。

  晶岛项目的造价为何如此之高,已成为投资者心中的疑团,由此衍生关于深国商董事长李锦全涉嫌掏空公司的传言。

  据国内某财经媒体透露,李锦全二奶向有关部门及媒体举报称李掏空深国商资产,但7月20日深国商公告称该传言不实。

  截至目前,深国商尚未对其巨额借款获得的资金使用明细做出说明。

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